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理财规划师考证


时间:2016-04-24 来源:理财规划师考试网 浏览次数:238  【华夏培训网:中国教育培训第一门户

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业发展和前景
在日前举行的2011第二届国家理财规划师年会上,2011年中国理财行业发展报告发布称:我国理财规划师缺口达60万左右,理财服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。
人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心鉴定指导处处长刘永澎表示,我国现有专业理财规划师远远不能满足市场的需求。刘永澎介绍,理财规划师职业自2005年纳入职业鉴定以来,已接近20万人次。近年来,理财规划师国家职业证书已得到越来越多从业人员、求职者、各类金融机构和专业理财机构的认可。2008年国际金融危机爆发以来,全球资产市场各类指数跌宕起伏,国内投资者经历了金融市场狂热、资产上涨、财富缩水的历程。为了规避风险,实现财富的保值增值,人们对专业理财服务需求更加强烈。 高端理财业务土壤肥沃
2011年前三季度,我国城乡居民人均收入分别实际增长7.8%和13.6%.总的来说,城乡居民收入稳定增长,农村居民收入增长较快。特别是2008年以来,面对房地产市场的政策调控,国际金融危机带来的股票市场的大幅度波动,从房地产、证券、境外金融市场等众多投资渠道撤出的资金产生了巨大的“挤出效应”,使得理财业务尤其是高端理财业务有了肥沃的发展土壤。
统计数据显示,2011年上半年,理财产品发行量呈现“爆发式增长”。商业银行共发行8497款理财产品,发行规模达8.51万亿元,已经超过2010年全年的发行规模7.05万亿元。发行规模前5位的银行分别是工商银行(601398)、交通银行(601328)、农业银行(601288)、中国银行(601988)和招商银行(600036)。在发行量“井喷”、销售火爆的同时,银行理财产品收益率也呈节节攀升之势。7天超短期理财产品预期收益率达到5%;1个月期的理财产品预期收益率在4%以上;半年期理财产品的预期收益率多数也达到4.5%.

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